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随着银行揽储大战愈演愈烈，地下钱庄已经成为某些银行的“重点客户”。自2010年货币政策紧缩以来，银行就一直将揽储作为头等大事来抓，很多银行甚至将其列为考核的第一指标。 在此背景下，一些头脑灵活的银行客户经理盯上了“非法资金户”。据一位业内人士介绍，在地下钱庄的运作过程中，基层银行配合是资金出入境时逃避监管的重要环节。 深圳一位国有银行信贷部经理说，“如果有这样的客户，我们也乐于做。资金周转规模大，省心很多，况且他们的钱周转越快，银行收的钱越多。省得费劲去跟外面的客户打交道，每天还要被呼来唤去，吃吃喝喝。” 银行和监管部门都有账户异动监控系统，套汇过程中，一旦某账户发生大额异动，都会引起相关部门（如反洗钱中心等）的警觉。要想逃避这种监控，可以把单笔大额资金分散成若干小笔，整个过程中需要基层银行配合，如帮地下钱庄开设多个个人账户、虚假公司账户，以及其他便利的资源。 此外，地下钱庄愿意寻求银行庇护，还有一个重要背景。在过去几年中，由于媒体对地下钱庄曝光较多，很多设在边境的“档口”（分支机构）被查封，甚至牵出部分幕后庄家。可以说，没有一层冠冕堂皇的外套包裹，地下钱庄经营活动的“危险性”很高。银行与地下钱庄的相互勾结使监管执法的取证难度大大提高，监管政策更加难以落实。 太忙了，每天想好的计划总是被打乱。
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雷达卡
